Färre fonder har en så tydlig nisch som Finserve Global Security Fund. Den kombinerar investeringar i försvar, cybersäkerhet och rymd i en aktivt förvaltad aktiefond, och här går vi igenom avgifter, innehav och om fonden passar dig som småsparare.
Startår: 2017 (Avanza) ·
Årlig avgift: 1,77 % (Fondmarknaden) ·
Total avgift: 1,91 % (Futur Pension)
Snabböversikt
- Fonden investerar globalt i försvar, cybersäkerhet och rymd (Morningstar)
- Årlig avgift 1,77 % enligt standardmått (Futur Pension)
- Finns på Avanza, Nordnet och Swedbank (Swedbank)
- Rheinmetall andel 3,01 % signalerar exponering mot europeisk försvarsindustri (Avanza)
- Fonden fortsätter att investera i försvars- och cybersäkerhetsbolag, gynnade av ökade globala försvarsbudgetar (Fondmarknaden)
En blick på fondens nyckeldata visar varför kostnader är avgörande för långsiktig avkastning.
| Parameter | Värde | Källa |
|---|---|---|
| Fondens namn | Finserve Global Defence & Security Fund I SEK R | Avanza |
| ISIN | LU1822851538 | Fondmarknaden |
| Förvaltningsavgift | 1,60 % | Futur Pension |
| Utdelning | Nej (ackumulerande) | Fondens faktablad |
Vad är Finserve Global Security Fund?
Fonden kombinerar tre snabbväxande sektorer – försvar, cybersäkerhet och rymd – i en aktivt förvaltad portfölj med global exponering.
Fondens placeringsinriktning
- Investeringar i försvar, cybersäkerhet och rymd (Fondmarknaden)
Fonden placerar i bolag som är verksamma inom försvar, cybersäkerhet och rymd. Enligt Fondmarknadens fondbeskrivning är det en aktivt förvaltad aktiefond med globalt mandat. Portföljen består av 30–40 bolag.
Fondens förvaltare och historik
- Lanserades 2017 och förvaltas av Finserve AB (Avanza)
Enligt Avanza är förvaltningsbolaget registrerat i Sverige med säte i Stockholm.
Slutsats: Fonden har en unik profil men är starkt koncentrerad till försvarssektorn, vilket ger hög risk.
Vilka innehav har Finserve Global Security Fund?
Koncentrationen i tio innehav innebär hög risk men också potential för snabb omställning. Enligt Avanzas innehavslista står de tio största för cirka 30 % av portföljvärdet.
Största innehaven per sektor
- Enligt Avanzas innehavsdata är de största posterna listade nedan.
- Howmet Aerospace – 3,63 %
- Singapore Technologies Engineering – 3,50 %
- Rolls-Royce Holdings – 3,40 %
- Hanwha Aerospace – 3,36 %
- Rheinmetall – 3,01 %
- GE Aerospace – 2,99 %
- Hanwha Ocean – 2,77 %
- Indra Sistemas – 2,71 %
- Avio – 2,70 %
- Kongsberg Gruppen – 2,65 %
Innehaven är spridda över USA, Europa och Asien, med tonvikt på försvarsteknik. Slutsats: Portföljen är exponerad mot flera underliggande trender – flygteknik, varv, rymd och cyber – men fortfarande starkt beroende av politiska beslut om försvarsbudgetar.
Vad kostar Finserve Global Security Fund och hur har den presterat?
Avgifter och löpande kostnader
Avgifterna varierar beroende på mått och källa.
| Avgiftstyp | Belopp | Källa |
|---|---|---|
| Årlig avgift (standardmått) | 1,77 % | Fondmarknaden |
| Förvaltningsavgift | 1,60 % | Futur Pension |
| Total avgift (inkl. transaktioner) | 1,91 % | Avanza |
| Köpavgift | 0,00 % | Fondmarknaden |
| Säljavgift | 0,00 % | Fondmarknaden |
Avkastning över tid
- 1-årsavkastning +6,17 % per 2024-09-30 (Morningstar)
Sedan start 2017 har fonden gynnats av ökade försvarsbudgetar globalt, men avkastningen har varit volatil.
Slutsats: Med en effektiv avgift på nästan 2 % krävs årlig avkastning på över 2 % bara för att täcka kostnaderna. För en långsiktig sparare med 10 års horisont kan skillnaden mot en billig indexfond uppgå till tiotusentals kronor.
Var kan man köpa Finserve Global Security Fund?
Avanza
- Tillgänglig via Avanza utan köpavgift för sparande under 50 000 kr (Avanza)
Avanza erbjuder även återbetalning av fondavgifter för småsparare, vilket kan sänka effektiv kostnad.
Nordnet
- Fonden listas på Nordnet med samma ISIN (Nordnet)
Nordnet erbjuder courtagefritt köp och möjlighet till månadssparande.
Swedbank
- Swedbanks fondutbud inkluderar fonden (Swedbank)
Via Swedbank kan fonden köpas på depå eller ISK.
Slutsats: Tillgängligheten är god, men vilken plattform du väljer påverkar den faktiska avgiften via eventuella rabatter.
Är Finserve Global Security Fund ett bra val för långsiktiga sparare?
Riskbedömning
Fonden har hög risk på grund av koncentration i försvarssektorn. Potentiell avkastning gynnas av ökade försvarsbudgetar globalt, men fonden ger ingen utdelning eftersom den är ackumulerande. För långsiktiga sparare som tolererar hög risk och hög avgift kan nischen vara attraktiv. Se även fördelar och nackdelar nedan.
Specifikationer
Här är fondens tekniska specifikationer samlade:
| Egenskap | Detalj | Källa |
|---|---|---|
| Fondtyp | Aktivt förvaltad aktiefond | Fondmarknaden |
| Geografisk fokus | Global | Fondmarknaden |
| Sektor | Försvar, cybersäkerhet, rymd | Fondmarknaden |
| Startår | 2017 | Avanza |
| ISIN | LU1822851538 | Fondmarknaden |
| Risknivå | Hög | Morningstar |
| Utdelning | Nej (ackumulerande) | Fondens faktablad |
Det tekniska underlaget visar att fonden har hög risk och ackumulerande karaktär.
Fördelar och nackdelar
Fördelar
- Tydlig nisch med exponering mot växande sektorer
- Aktiv förvaltning som snabbt kan anpassa portföljen till trender
- Ingen köpavgift och låg tröskel för småsparare
- Återbetalning av avgifter på Avanza för sparande under 50 000 kr
Nackdelar
- Hög årlig avgift (1,77–1,91 %) som reducerar nettoavkastning
- Hög risk på grund av koncentration till en sektor
- Ingen utdelning – ackumulerande, så ingen löpande inkomst
- Hållbarhetsbetyg saknas, svårt för ESG-medvetna
Sammanvägt innebär detta att fonden är bäst lämpad för den som aktivt söker sektorexponering och tolererar hög avgift.
Citat från branschen
”Fonden erbjuder exponering mot bolag som är ledande inom försvar, cybersäkerhet och rymd – områden som förväntas växa till följd av ökade statliga budgetar.”
– Finserve AB:s officiella beskrivning via Avanza
”Fondens riskprofil är hög, främst på grund av sektor- och geografisk koncentration. För långsiktiga sparare kan avkastningen vara attraktiv, men avgifterna är en betydande faktor.”
– Morningstars riskbedömning
Sammanfattning
Finserve Global Security Fund passar dig som aktivt söker exponering mot försvar, cybersäkerhet och rymd och är beredd att betala en hög avgift för den specifika nischen. För småsparare som månadssparar på Avanza kan avgiften bli lägre via återbetalningen, men i längden är det svårt att komma ifrån att 1,91 % i årlig kostnad gör att en stor del av avkastningen försvinner. Väljer du i stället en global indexfond för 0,2–0,5 % i avgift och köper en enskild försvarsaktie för 0,15 % courtage, kan den kombinationen bli både billigare och mer kontrollerad.
Relaterad läsning: Vad innebär det att vara verifierad? En komplett guide · H&M presentkort saldo – kontrollera enkelt
avanza.se, nordnet.no, finserve.se, fondinnehav.se, finserve.se, finserve.se, se.linkedin.com, futurpension.se, placera.se
Vanliga frågor
Kan jag sälja Finserve Global Security Fund när som helst?
Ja, fonden är en UCITS-fond och du kan sälja dina andelar vilken bankdag som helst. Pengarna finns normalt på kontot inom 2–3 bankdagar.
Har Finserve Global Security Fund någon lägsta investeringssumma?
Via Avanza och Nordnet finns ingen minsta köpbelopp. Via Swedbank kan krav förekomma, men ofta är det 100–500 kr.
Hur beskattas Finserve Global Security Fund på ett ISK-konto?
På ett investeringssparkonto (ISK) beskattas fonden med schablonintäkt, inte kapitalvinstskatt. Utdelning saknas, så endast värdetillväxten påverkar schablonen.
Vad är skillnaden mellan I SEK R och I SEK S?
I SEK R är standardandelsklassen för svenska sparare. I SEK S är en institutionell klass med lägre avgift, men kräver högre investeringsbelopp.
Påverkar politiska beslut fondens avkastning?
Ja, försvarsbudgetar och geopolitiska konflikter har direkt påverkan på fondens innehav, särskilt inom försvar och rymd.
Finns Finserve Global Security Fund i PPM-systemet?
Ja, fonden är registrerad för premiepension (PPM) och kan väljas i PPM-valet.
Vad händer om fonden stängs?
Om fonden läggs ner får du dina andelar inlösta till aktuellt värde. Risken är liten för en sådan fond med stabila innehav.
Relaterade artiklar
Redaktionen kombinerar snabba uppdateringar med tydliga förklaringar.